自分たちの手で、「自分たちの未来」を創る会社

有限会社クローバー保険事務所

クローバー保険事務所では、法人のお客様を中心としたリスクコンサルティングを主要な業務としています。潜在的なリスクを洗い出し、対策とその支援を行うのが主な仕事です。既契約者様に対しては、契約内容に関するサポートや、ご希望・状況に応じた新たな保険の提案を行います。 既存のお客様からご紹介をいただき、新たなお客様のご相談に乗ることもありますが、新規開拓のための飛び込みの営業は行っておりません。 また、事故防止のための講習会等も実施し、お客様に安心を提供する業務もあります。

クローバー保険事務所の総顧客数380のうち、法人顧客数は180、個人顧客数は200となっており、半数近くを法人のお客様が占めています。また、個人のお客様についても、法人としてご契約いただいている企業の経営者様や従業員様であり、総じて法人のお客様がビジネスの中心と言えます。 なお、個人への営業は原則として既存の法人顧客に紐づいたお客様に限定されており、縁故知人への営業等は一切行っておりません。

お客様のもとへ訪問し、契約内容の確認、事故の有無、お困りごとやご要望をお聞きしたり、商談・打ち合わせを行います。訪問先は既に契約済みのお客様となるため、ルートセールスに近い業務形態となります。既存のお客様からのご紹介で新規のお客様のもとに訪問することもあります。飛び込みの営業はありません。

お客様からヒアリングした内容をもとに、課題や問題点を洗い出し（アセスメント）、それらに対する解決案（ソリューション）をご提案し、必要に応じた保険プランを組み立てていきます。複数の保険会社の商品を取り扱う代理店ならではの視点で、お客様にとってのベストな選択肢を導き出します。また、立案した保険プランをお客様に分かり易くご理解いただけるように資料を作成します。

事故が起こった際は、迅速な対応でお客様をフォローします。事故により大変な思いをされているお客様に代わり、状況確認、事務手続き、アドバイスや精神面のフォローまで手厚く対応します。保険代理店の本分と言えるのが事故対応であり、クローバー保険事務所が最も力を注ぐ業務です。徹底したお客様第一主義の事故対応は、多くのお客様に信頼をいただいています。 また、事故解決にはビジネスパートナーである保険会社からの信頼も必要なため、保険会社との連携も重要視しています。

日々変化していく保険業界では、知識をアップデートすることも大切な仕事の一つです。各保険会社の研修や勉強会に参加してお客様との接し方を学び、商品知識を深めたり、企業研究を通してお客様の業界について学ぶことで、より的確な提案ができるようになります。また、キャリアを磨くための資格取得や、良好な人間関係を築くための啓発など、自主的な努力も必要となります。